Courtier et assureur
Courtiers et Assureurs : Ne subissez plus la paperasse, sublimez la relation client grâce à votre plateforme collaborative
En tant qu’entreprise de conseil et de développement à taille humaine, nous côtoyons quotidiennement les défis des professionnels du service. S’il y a un secteur où la confiance et la réactivité sont des monnaies d’échange vitales, c’est bien le vôtre : le courtage et l’assurance.
Nous connaissons la pression qui pèse sur vos épaules.
1. Votre réalité : Entre expert du risque et gestionnaire administratif
Votre métier n’est plus seulement de vendre des contrats ou de conseiller sur le risque. Aujourd’hui, votre quotidien est une course contre la montre administrative.
Vous êtes pris en étau entre, d’un côté, une réglementation (DDA, RGPD…) qui exige une traçabilité sans faille et démultiplie la documentation, et de l’autre, des clients devenus volatils, exigeants, qui veulent une réponse immédiate comme s’ils commandaient une pizza.
Vous jonglez entre des boîtes mails saturées de pièces jointes sensibles, des logiciels métiers parfois vieillissants qui ne communiquent pas entre eux, et des relances téléphoniques chronophages pour obtenir une signature ou une pièce justificative. Résultat : vos collaborateurs passent plus de temps à traiter du papier qu’à conseiller, et votre valeur ajoutée se dilue dans l’administratif.
2. Notre proposition : Le hub numérique de votre cabinet
Notre métier est de vous redonner la maîtrise de votre temps et de votre relation client. Nous vous proposons de déployer votre propre plateforme collaborative, véritable double numérique de votre cabinet.
C’est une solution web sécurisée à deux visages :
L’Extranet Client (Votre vitrine de service 24/7) : C’est le portail que vous offrez aux “clients de vos clients” (assurés entreprises ou particuliers). Ce n’est pas juste un espace de stockage, c’est un guichet de service interactif. Ils y déposent leurs documents en sécurité, suivent leurs sinistres en temps réel, signent leurs contrats électroniquement, et retrouvent leurs attestations sans vous appeler.
L’Intranet Collaborateur (Votre tour de contrôle) : C’est l’interface de pilotage pour vos équipes. Elle centralise toutes les demandes entrantes de l’extranet. Fini la dispersion : tout est là, classé, prêt à être traité.
3. Les avantages concrets : Automatiser pour mieux conseiller
Cette plateforme n’est pas une simple couche technologique, c’est un levier de transformation pour votre activité :
Automatisation et Signature Électronique (Gain de temps majeur) : Ne courrez plus après les signatures. Envoyez les contrats depuis la plateforme, le client signe sur son mobile, et le document classé revient automatiquement. Les relances pour pièces manquantes sont automatisées. Vos gestionnaires gagnent des heures chaque semaine.
Sécurité et Conformité (La fin du stress) : Finis les échanges de RIB ou de données médicales par emails non sécurisés. Les documents sont partagés dans un coffre-fort numérique conforme RGPD. La traçabilité des échanges est totale pour répondre aux obligations réglementaires.
Connexion aux Outils Métiers (API Tiers) : Votre plateforme ne vit pas seule. Nous la connectons à vos logiciels existants (CRM, outils de tarification compagnies…). L’information circule sans ressaisie : un sinistre déclaré sur le portail peut pré-remplir le dossier dans votre outil métier.
De la Valeur Ajoutée, pas juste de la gestion : Offrez plus que des contrats. Proposez sur le portail des services de prévention, des analyses de risques personnalisées, transformant le coût de l’assurance en un investissement perçu.
Pilotage par la Donnée (KPI & Reporting) : En tant que dirigeant, vous voyez clair. Quel est le délai moyen de traitement d’un sinistre ? Quel est le taux de transformation des devis ? Combien de dossiers en attente ? Les tableaux de bord vous donnent les indicateurs clés (KPI) pour manager votre équipe et votre activité.
4. Ce que nous pouvons faire ensemble
Adopter cette plateforme, c’est choisir de moderniser l’image de votre cabinet tout en améliorant sa rentabilité.
En tant que partenaire technologique proche de vous, voici notre démarche :
Nous auditons vos processus chronophages : Où perdez-vous le plus de temps aujourd’hui ? (Souscription ? Sinistres ? Relances ?).
Nous configurons votre plateforme sur-mesure : Nous adaptons le portail à vos couleurs, vos types de contrats, vos workflows de validation spécifiques.
Nous vous accompagnons dans la durée : De la formation de vos équipes au lancement du portail auprès de vos clients, nous sommes là pour garantir l’adoption et le succès du projet.
Ensemble, faisons passer votre cabinet à l’ère du courtage digital, où la technologie gère l’administratif pour que vous puissiez vous consacrer à l’humain et au conseil.
Les avantages
Face à des clients exigeant rapidité et services simplifiés, nous proposons un portail extranet sécurisé et personnalisé pour le monde de l’assurance. Ce portail unique permet aux assurés de gérer leurs besoins en ligne, de la demande de devis à la consultation de documents, tout en offrant aux assureurs et courtiers un gain d’efficacité et une communication centralisée. Adapté à chaque compagnie, il optimise la gestion de l’assurance pour tous.
Pour répondre à ces enjeux, nous proposons un portail extranet sécurisé personnalisé pour les enjeux de l’assurance. Les assurés peuvent retrouver dans ce portail :
Un compte unique et sécurisé.
Après la création du compte client, l’application envoie un email pour invitation à se connecter et créer un mot de passe unique, secret et robuste !
Si le client oublie son mot de passe, il peut le réinitialiser tout seul.
Chaque collaborateur du client à son propre compte et mot de passe
Un accès à ses informations personnelles
Modification du mot de passe, de certaines informations personnelles (nom, prénom, avatar)
Modification directe ou Demande de modification des informations sur le compte de la société : dénomination, adresses, dirigeants …
Une page d’accueil centrale avec toutes les apps importantes, mes contrats et sinistres et les actus
la page est filtrée et sécurisée en fonction de l’appartenance à une société et à ses droits.
Les contrats actifs et les sinistres avec consultation des garanties
accès aux contrats par type, actif / inactif, contenu du contrats et des garanties
Accès aux éléments assurés (véhicules, bâtiments) , accès au document du contrat, aux sinistres en cours et passés
Création d’un nouveau sinistre
Un client peut à tout moment émettre un nouveau sinistre sur le portail (véhicule, transport …)
Entrée / sortie d’une véhicule dans le parc assuré avec génération de la carte verte
Le client peut déclarer sur la plateforme un l’entrée et/ou la sortie d’un véhicule.
Configuration des modèles de cartes vertes par assurance.
Récupération informations véhicules à assurer via API
Proposer les actualités du cabinets par thématiques
Informer vos clients sur les actualités de votre cabinet, vos événements, les nouveautés, des webinars ou formations …
Des liens utiles renvoie vers des pages du portail, de votre site internet ou vers celles d’un partenaire.
Pour proposer un portail sécurisé, complet et efficace, nous proposons :
Une gestion de l’enrôlement des clients : des processus assistant la création et la mise à jour d’un client, l’attribution des missions à des collaborateurs . Cet enrôlement peut être manuel ou réalisé via une synchronisation avec votre ERP
Un processus pour la création et le suivi des utilisateurs externes avec une gestion très fine des droits et des accès.
Un tableau de bord précis de l’activité avec le nombre de clients actifs, le nombre de missions par collaborateur, par métier ….
Une connexion à votre SI / ERP : nous pouvons lire les données stockées dans votre ERP et partager certains données à vos clients (sous réserve que votre ERP autorise ces échanges)
Connexion à votre GED : nous pouvons synchroniser certaines documents dans des dossiers sécurisées ET/OU afficher les documents directement dans les pages contrats et sinistre (sous réserve que votre GED autorise ces échanges)
Lors de l’audit préparation à votre portail, nous axons le relevé sur vos besoins, vos valeurs et vos données et nous adaptons ensuite la plateforme à votre besoin :
- Personnalisation de l’interface (logo, couleurs, images, pictogrammes)
- Personnalisation des notifications vers les clients
- Audit sur l’organisation de votre clientèle (par métier, agence, expert comptable) et votre plan de classement des documents
- Audit de sécurité sur les données, espaces, tableaux et exports en fonction des sociétés, filiales et groupes.
- Présentation et adaptation du processus de dépose de documents avec affectation automatique du valideur.
- Transfert de compétences pour la création des contenus et des liens externes (liens utiles). Nous vous accompagnons pour configurer la navigation souhaitée pour vos clients
- API : le portail est ouvert aux autres plateformes : nous pouvons configurer des liaisons (import, export de données, ETL) afin de faciliter la circulation des données et des flux.